Общество   

Платформа для страховых агентов: как автоматизировать работу и увеличить доход

Страховой агент в своей работе сталкивается с необходимостью выполнять рутинные действия, которые снижают производительность. Вместо того, чтобы заниматься поиском клиентов, приходится тратить время на составление отчётов, ручное заполнение полисов, сверку взаиморасчётов с контрагентами. Эти действия поддаются автоматизации, и уже есть платформы, созданные для помощи агентам. Расскажем, как они устроены, чем полезны и по каким критериям выбрать подходящую.

Name Gravity / Unsplash

Что такое платформа для агентов

Это сервис, с помощью которого упрощается оказание услуг онлайн-страхования. Площадка представляет собой агрегатор с элементами CRM-системы. Чтобы узнать стоимость полиса, достаточно ввести данные клиента в специальные поля. Платформа позволяет сделать расчёт по всем СК, с которыми сотрудничает. Сервис не накручивает стоимость полиса, так как оплата поступает на счёт рекламодателя. СК платит комиссию агрегатору и тому, кто привёл клиента.

Топ-10 российских платформ

Наиболее известные сервисы в России:

  1. Pampadu.ru. Молодая платформа для страховых агентов и брокеров. Есть КАСКО, ОСАГО, НСЖ, ВЗР, ипотечное страхование и т. л. КВ — до 55%. Расчёт стоимости полиса в 15+ СК.
  2. AVTOSLIV.RU. Сервис дистанционного оформления полисов и кредитов.
  3. Finuslugi.ru. Финансово-страховая платформа для удалённого оформления КАСКО и ОСАГО.
  4. Agenters.ru. Оформление ОСАГО, в т. ч. в нестандартных случаях: машина с правым рулём, водитель с малым стажем.
  5. Banki.ru. Агрегатор банковских и страховых услуг с собственным рейтингом страховщиков.
  6. Rosstrah.ru. Платформа для дистанционного оформления страховок, позволяющая проверить ТО по базе ЕАИСТО и распечатать дубликат.
  7. Ntws.pro. Маркетплейс брокеров и агентов с опциями расчёта стоимости услуг.
  8. El-polis.ru. Отличие агрегатора от конкурентов — бесплатная доставка полисов, карт помощи и “Зелёной карты” в пределах Московской области.
  9. Inssmart.ru. Предлагаются различные виды страхования от 15+ СК.
  10. Sravni.ru. Агрегатор с расширенным функционалом подбора и сравнения услуг.

Польза онлайн-сервисов

Платформа помогает ускорить и упростить оформление полиса, автоматизировать взаиморасчеты и ускорить отправку документов. Агентам предоставляется расширенная статистика и аналитика продаж. Есть инструменты, которые могут заинтересовать целевую аудиторию — их можно устанавливать на сторонние площадки для увеличения конверсии. Это виджеты, каталоги, витрины, онлайн-калькуляторы расчёта стоимости полиса.

Бесплатный онлайн-сервис обеспечивает удобство в работе и позволяет сократить время, которое требуется на выполнение повторяющихся действий. При заполнении полиса не нужно вводить все данные вручную — достаточно выбрать значение из выпадающего списка. На заключение договора с одним клиентом уходит несколько минут.

Оформление полиса происходит по такой схеме:

  1. Ввод данных.
  2. Передача клиенту ссылки на оплату.
  3. Отправка электронного полиса на email.
  4. Получение денег от страховой компании.

При работе через платформу партнёрских продаж страховой агент действует как независимый посредник. Он не несёт ответственности за выплаты клиентам, пострадавшим в результате наступления страхового случая. Также ему не нужно отчитываться за использование бланков строгой отчётности — он их не использует. Работа через платформу сводится исключительно к продаже страховок.

Критерии выбора

При выборе платформы обращайте внимание на интерфейс, функционал и стоимость. Есть полностью бесплатные сервисы, например, Пампаду, Сравни.ру, Финуслуги, и такие, которые берут плату за доступ к расширенному функционалу. Также важно, чтобы сервис предоставлял агентам такие опции:

  • Прохождение обучения по желанию и доступ к работе сразу после регистрации.
  • Заполнение бланков онлайн, без необходимости использовать бумажные документы.
  • Взаимодействие в едином личном кабинете с разными страховщиками.
  • Автоматизация заполнения полисов, упрощение расчётов, подробная статистика.
  • Защита передаваемых сведений.

Дополнительными плюсами станут интуитивный интерфейс, личный менеджер, консультации по запросу. Если выбрана партнёрская модель работы, важно, чтобы платформа вовремя выплачивала средства.

О сервисе Пампаду

Пампаду — это бесплатный сервис для заработка на распространении страховых, банковских и образовательных услуг. Приоритетные направления — страхование и финансовые продукты для юридических и физических лиц. Также представлены рекламодатели из других ниш, включая образование, ритейл, рекрутинг и интернет-магазины. Начинающих агентов заинтересуют востребованные услуги — ипотечное страхование, ОСАГО, Мини-КАСКО. Вебмастерам и арбитражникам со стажем стоит присмотреться к комплексным продуктам. Доступ к офферам и опциям личного кабинета открывается сразу после регистрации. Комиссионное вознаграждение — выше, чем при работе напрямую со страховщиками.

Плюсы маркетплейса:

  • выплаты вознаграждения без задержек;
  • повышенные коэффициенты для наиболее активных партнёров;
  • онлайн-поддержка и персональный куратор;
  • инструменты для работы с клиентской базой;
  • опции для вебмастеров;
  • отсутствие отчётности;
  • доступность в любой точке мира.

Платформа Пампаду не выставляет ограничений по уровню образования, налоговому статусу и квалификации. Делайте любое количество продаж в месяц и получайте деньги за каждый заключённый договор.

Еще: